系统首页 用户服务 浏览统计 项目库管理 用户管理 权限管理 系统管理 其它系统
　　　用户登录
用户名：
密　码：
忘记密码了？请点这里找回！
 


 
阅读项目记录内容

浏览项目记录>>北京师范大学项目>>阅读项目内容

防治金融欺诈的法律对策研究
更新日期： 2007-03-13    
基本情况
项目编号   06BaFX017
档案号    
项目名称   防治金融欺诈的法律对策研究
所属学科   法学
项目等级   一般项目
项目类别   规划项目
规划期   十一五规划
成果形式   专著
经费来源    
立项时间   2007年1月24日
预定完成时间   2008年7月12日
结项时间   (未公开)
信誉保证单位    
项目负责人   赵秉志
性别   男
出生日期   (未公开)
民族   汉
职务   正处级
职称   教授
学历   研究生
学位   博士
研究专长   刑法学
工作单位   北京师范大学刑事法律科学研究院
联系地址   (未公开)
邮政编码   (未公开)
电话   (未公开)
传真   (未公开)
个人网址   (未公开)
E-mail   (未公开)

项目主要参加者基本情况
(未公开)
姓 名 出生日期 专业技术职务 研究专长 工作单位
 卢建平  1963年12月  教授  中国刑法、外国刑法、犯罪  北京师范大学刑事法律科学研究院
 李希慧  1957年4月  教授  中国刑法、外国刑法  北京师范大学刑事法律科学研究院
 张远煌  1961年11月  教授  犯罪学、中国刑法  北京师范大学刑事法律科学研究院
 李汉军  1964年8月  教授  中国刑法、犯罪学  北京师范大学刑事法律科学研究院
 左坚卫  1966年12月  副教授  中国刑法、外国刑法  北京师范大学刑事法律科学研究院
 许成磊  1975年1月  警官  金融学、中国刑法  北公安部治安局
              
              
              
              
          
         
         
         
         
         
         
         
         
         

项目基本情况
主要研究内容
    1．本项研究的理论意义和实践意义，国内外同类课题的研究现状
    金融欺诈是我国金融领域最常见、造成的危害最为严重、防治难度最大的违法犯罪现象。在美国，仅仅因银行借记卡安全识别码方面存在的漏洞而诱发的金融欺诈所造成的损失就高达数十亿美元；2005年，我国境内信用卡诈骗造成的经济损失也达到了1亿元人民币左右。如果计算全部金融欺诈行为给国家、社会和个人所造成的损失，则更加令人震惊。金融欺诈行为的危害不仅仅表现在对财产权的直接侵犯，还表现在危及国家的金融管理秩序，损害金融机构的信誉。对金融欺诈进行深入全面的实证调查和理论分析，找出这类违法犯罪活动的规律，并在此基础上制定打击和预防对策，对于保护财产权利，维护金融管理秩序，规范金融市场，促进我国金融行业良性发展无疑具有重要的理论和实践意义。
    自上个世纪90年代以来，我国对金融欺诈活动的研究就一直较为活跃，有关金融欺诈违法犯罪的认定、惩治与防范的著作和论文层出不穷。有一定代表性的著作包括：《保险欺诈》（关浣非译著，中国检察出版社1991年版，《金融欺诈及预防》（白建军著，中国法制出版社1994年版），《金融犯罪的惩治与预防》（秦醒民主编，中国检察出版社1996年版），《金融风险防范与犯罪惩治》（刘宪权著，立信会计出版社1998年版），《金融犯罪的理论与实务》（周振想主编，中国人民公安大学出版社1998年版），《破坏金融管理秩序罪》（张军主编，中国人民公安大学出版社1999年版），《金融诈骗犯罪通论》（马小平、谭智华著，重庆大学出版社1999年版），《金融诈骗罪论》（叶高峰主编，河南大学出版社1999年版），《信用证信用卡外汇违法犯罪的防范与处罚》（侯放、柯葛壮主编，中国检察出版社1999年版），《金融犯罪的惩治与防范》（许成磊著，西苑出版社2000年版），《金融犯罪研究》（薛瑞麟主编，中国政法大学出版社2000年版），《金融犯罪研究》（白建军主编，法律出版社2000年版），《金融诈骗罪新论》（赵秉志主编，人民法院出版社2001年版），《票据犯罪研究》（刘华著，中国检察出版社2001年版），《金融诈骗罪》（孙军工著，中国人民公安大学出版社2003年版），《金融犯罪比较研究》（赵秉志、杨诚主编，法律出版社2004年版），等等。国外对金融欺诈的研究更为深入和全面。关于金融欺诈的认定、惩治及预防方面的论文更是蔚为大观。但是，从现有的研究成果来看，还存在明显的不足。主要表现在：第一，对金融欺诈表面现象的揭示较多，对其生成机理的深层次研究较少；第二，对金融欺诈的发案特征分析研究较多，对如何建立系统的预防控制机制研究较少；第三，对金融欺诈的浅层次、一般性法律特征研究较多，对复杂、具体的金融欺诈个案深入研究较少；第四，单纯的国内或者外国金融欺诈违法犯罪活动研究较多，中外比较研究较少；第五，在中外比较研究过程中，单纯的现象及法律规范之间的比较较多，结合不同的制度背景及法制观念的深层次比较研究较少；第六，对个别金融欺诈具体问题研究较为深入，对金融欺诈的整体性、创新性系统、深入研究缺乏。上述问题的存在使得我国对金融欺诈的防治对策研究还停留在较低水平上，远远不能满足实务部门的需要，当然也不能为有效遏制金融欺诈活动提供有力的支持。
    基于上述考虑，特选择“防治金融欺诈的法律对策”这一课题作为研究项目。
    2．研究的重点和难点
    本项目的研究重点包括以下几方面内容：（1）金融欺诈的生成机理。该部分主要是分析研究金融欺诈活动产生的原因、发展和蔓延的条件。（2）金融欺诈的预防控制机制。该部分主要是在探明金融欺诈活动的生成机理的基础上，构建系统的金融欺诈防控机制。（3）金融欺诈的法律调整。该部分主要是通过对典型的中外金融欺诈个案的分析，探讨如何通过法律手段惩治各种金融欺诈行为，规范金融秩序。（4）金融欺诈的立法完善。该部分内容主要是通过分析现行立法在惩治金融欺诈行为方面存在的不足，借鉴国外成熟、先进的立法经验和体例，提出进一步完善我国金融欺诈惩治法网的建议。
    本项目的难点在于：（1）对金融欺诈行为的实证调查。由于金融欺诈行为专业性较强，且较为隐蔽，加之受害人基于各种原因不是很乐于提供被骗的详情，因此，对金融欺诈行为的广泛调查将是本项目的难点之一。（2）防治金融欺诈的法律体系建构。对金融欺诈行为的防治需要从金融制度建设、社会综合治理以及法律制裁等多方面展开，工作复杂、繁重，防治金融欺诈的法律对策包括在上述三方面制定出完善的法律法规，以调整有关活动，这是一项十分复杂的系统工程。因此，建构系统、全面的防治金融欺诈法律体系是本项目的另一难点。
    3、研究的创新之处
    本项目在学科合作、研究内容及研究方法方面有所创新。首先，本项目的研究跨越金融学、犯罪学、刑法学等多学科，将开创金融欺诈研究多学科合作的新局面。以往的金融欺诈研究，或者是专门对金融欺诈方法的技术性的探讨，或者是专门对金融欺诈产生原因和防治措施的一般性研究，或者是专门对金融诈骗犯罪的构成特征的刑法学研究，学科间的交流、融合不够，未能形成研究合力，影响了研究成果的质量和实用价值。本项目的研究将充分利用现有的人才优势，对金融欺诈行为展开多学科研究。其次，本项目的研究内容覆盖对金融欺诈行为的行政管理，对金融欺诈犯罪的预防和控制，以及对金融欺诈行为性质的司法认定和处理。以往的金融欺诈研究受研究规模、人员组成以及其他主客观条件限制，研究内容通常仅限于上述三个领域的某一个，即便有所交叉，也往往是浅尝则止，未能真真形成有系统、衔接良好的研究成果。本项目将在这方面作出突破，力图通过对行政管理手段，犯罪预防、控制措施，以及行为性质的司法认定等多方面内容的研究，对金融欺诈行为进行全方位透视，寻找出最有效、最全面的防治金融欺诈的法律对策。最后，本项目在研究方法上将有所创新。以往的金融欺诈研究，或者偏重于实证分析，或者偏重于演绎推理，采用的研究方法略显单调，本项目将在现有研究成果的基础上，根据研究的需要，分别采用实证分析归纳、中外比较、演绎推理或者历史的方法，确保研究成果既具有较高的理论价值，有具有很强的实用性。
    4、研究采用的方法
    本项目研究将会采用以下研究方法：（1）历史的方法。为了把握金融欺诈行为的来龙去脉，以探明这种危害行为的总体发展趋势，需要采用历史的方法。（2）归纳的方法。为了全面把握金融欺诈行为的现实危害性及其呈现出的规律性，需要在掌握资料的基础上进行归纳分析。（3）比较的方法。为了拓宽研究视野，全面了解中外金融欺诈防治对策的理论、立法及司法实践，剖析利弊得失，以吸取经验教训，需要采用中外比较的研究方法。（4）推理的方法。为了依法对金融欺诈行为进行有力的惩治，需要以立法和权威法理为基础，采用推理的方法，得出正确的，具有说服力的处理结论。
子课题划分
 
 
 
 
 
 
 

项目研究过程
开题情况
(未公开)
中期阶段性检查
(未公开)
中期评估
评估专家   (未公开)
评估时间   (未公开)
评估形式   (未公开)
评估意见   (未公开)
项目阶段性成果
 1、金融欺诈的生成机理（论文或研究报告）
 2、金融欺诈的预防控制机制（论文或研究报告）
 3、金融欺诈的法律调整（论文）
 4、金融欺诈的立法完善（论文或研究报告）
 5、

成果情况
成果名称   防治金融欺诈的法律对策研究（专著）
成果处理     结项表
成果主要内容
 
项目鉴定情况
鉴定人   (未公开)
鉴定形式   (未公开)
鉴定时间   (未公开)
专家鉴定意见
(未公开)
成果获奖及应用情况
最终研究成果预期运用于以下五个方面：一、为金融机构正确、稳妥地开展金融业务提供参考，防止遭受金融欺诈；二、为司法机关依法预防、打击、惩治金融欺诈行为提供参考，帮助正确司法；三、为立法机关完善我国金融立法提供参考；四、为金融欺诈理论研究提供参考；五、指导公民正确防范金融欺诈。

经费管理
申请经费   (未公开) 批准经费   (未公开)
拨款情况
(未公开)
               总 额
               5 
出版补贴
申请金额   (未公开) 批准金额   (未公开)  
项目信誉评价    
备 注
 
点击：115
版权所有© 北京市哲学社会科学数据库综合信息管理系统 V5.0　　未经允许 严禁复制本站内容或建立镜象
北京市哲学社会科学规划办公室信息中心 制作维护　　电话:010-64879401