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北京金融业集聚与金融创新研究
更新日期： 2007-09-13    
基本情况
项目编号   07BfJG186
档案号    
项目名称   北京金融业集聚与金融创新研究
所属学科   经济·管理
项目等级   北京市社科规划项目
项目类别   一般项目
规划期   十一五规划
成果形式   研究报告
经费来源   自筹
立项时间   2007年6月25日
预定完成时间   2009年4月30日
结项时间   (未公开)
信誉保证单位   对外经济贸易大学
项目负责人   吴军
性别   男
出生日期   (未公开)
民族   汉
职务    
职称   教授
学历   研究生
学位   博士
研究专长   货币银行学、金融改革理论
工作单位   对外经济贸易大学，金融学院
联系地址   (未公开)
邮政编码   (未公开)
电话   (未公开)
传真   (未公开)
个人网址   (未公开)
E-mail   (未公开)

项目主要参加者基本情况
(未公开)
姓 名 出生日期 专业技术职务 研究专长 工作单位
 蔡红艳  1972.12  副教授  金融风险管理，金融创新理论  对外经济贸易大学金融学院
 何自云  1971.05  副教授  商业银行管理  对外经济贸易大学金融学院
 刘兵  1970.05  研究员  商业银行管理，银行监管  北京银监局
 裘骆红  1971.06  高级经济师  商业银行管理，银行监管  北京银监局
 王醒春  1965.03  研究员  商业银行管理  中国农业银行法律与合规部
 杨玉玲  1968.06  博士生  商业银行管理  中国农业银行法律与合规部
 田 娟  1981.04  博士生  货币银行理论  对外经济贸易大学金融学院
              
              
              
              
              
              
              
              
              
              
              
              
              

项目基本情况
主要研究内容
    1、本项研究的理论意义和实践意义，国内外同类课题的研究现状；
    目前，伴随着经济全球化步伐的加快，世界金融资源正在向三大国际金融中心积聚：北美向纽约集中；欧洲向伦敦集中；由于东京所存在的自身问题，目前亚洲国家正在争夺区域性金融中心的位置。可以说，国际金融中心地位的竞争已上升为国家经济主导权的竞争。目前，我国北京与上海作为重要的金融资源集聚地，已基本形成了多样化的金融市场体系架构和全方位的金融发展格局。特别是北京，作为全国金融业的总部基地，集中了中国主要大型商业银行及其他金融机构的总部和国际大型跨国金融企业分支机构。金融业的集聚，必然导致金融资源的积聚，这就产生了加强金融中心建设、有效配置大规模金融资源的要求。然而，比照成熟国际金融中心，北京在市场体系发育程度、交易规模、人才国际化水平、金融组织机构设置等方面，还存在较大差距。这样，在我国经济全球化与金融开放的背景下，加强北京的金融中心建设已成为我国重要的国家发展战略。
    纵观世界各金融中心的发展历程，可以发现：金融中心的形成过程中，必然伴随着金融创新在该区域的兴起。金融创新与金融集聚的伴生现象说明，金融创新的广度和深度对于国际金融中心能否建成以及未来的良好发展至关重要。在这其中，每一次成功的金融创新都会创造出新的交易与新市场，新市场又常常孕育着新的金融集聚的发生，从而形成了良性的自我强化机制。这样，如果将金融集聚过程看作是具有生命力的演化系统，金融创新就是其演化的内在动力。Desai 和Low （1987）以区位理论（Location Theory）确认并解释了金融创新是推动金融体系进行自我完善和自我更新的重要手段。他们首先度量了金融体系中可得产品范围中的间隙，然后发现金融创新的出现，使得这种间隙得以弥补，从而使得整个金融体系更加完整。同时，对于金融集聚体而言，区位理论（Location Theory）机制可进一步表现为：随着金融机构业务创新领域的不断拓展和创新金融工具的逐渐增加，各类金融机构如银行、保险、证券、信托，凭借金融创新工具逐步进入到对方的业务领域，这使得他们之间的业务间隙逐渐消除，从而使所在的金融集聚体得到了“自我完善与自我更新”。
    Michael Porter（2003）的产业集聚理论从企业竞争的角度解释了金融产业集聚与金融创新的关系。Michael Porter认为，产业在地理上的集聚，能够对产业的竞争优势产生广泛而积极的影响。产业集聚的确带来了更多的竞争对手。竞争对手的确会带来威胁，然而许多行业中合适的竞争对手能够加强而不是削弱企业的竞争地位。好的竞争对手能够有助于企业增加持久的竞争优势以及改善所处产业的结构。首先，竞争对手的存在，会迫使企业不断降低成本，改进产品及服务，追赶技术变革的浪潮。同时，从世界市场的竞争来看，那些具有国际竞争优势的产品，其产业内的企业往往是群聚在一起而不是分散的。可见，金融集聚能够提供持续不断的改革动力，这会促使区内各个金融企业加快创新产品开发的步伐，以提升其市场占有率，从而使其竞争优势得以加强。Molyneux,P.& N.Shamroukh（1996）运用产业经济中创新的理论分析研究金融业中创新的采用和扩散，提出理性效率假说（rational efficiency hypothesis）和群体压力假说（ bandwagon  hypothesis）来解释一个金融群体中，金融创新兴起的原因。理性效率假说认为，早期未采用创新的公司，其之后的采用是基于公司对创新的盈利性的最新评价。这些公司经营环境的变化可能导致预期采用成本的下降或预期收益的上升，促进公司将采用创新看得更加有利。创新的收益与成本特征也随早期采用者数目的增加而改变。群体压力假说认为，群体压力是这样一个扩散过程，在这一过程中，一个机构采用（拒绝）创新不是由于他们对创新收益和效率的单个评价，而是由于已采用此项创新的公司的净数日所造成的群体压力。有两类群体压力：制度性群体压力和竞争性群体压力。前者指对机构的压力来自于失去合法性及失去股东支持的压力。而竞争性群体压力则指，对机构采用创新的压力来自于失去竞争优势的威胁（王仁祥，2004）。可见，随着金融集聚的加强，金融企业不断集聚与金融创新之间形成了自我强化的良性循环：激烈的市场竞争引发了的金融创新浪潮，金融创新使企业的竞争优势得以强化，从而吸引更多的金融企业进入。

    2、研究的重点和难点；
    目前，随着我国金融开放步伐加快，金融资源不断向北京、上海、深圳等地集聚。传统上，北京作为我国政治文化中心，金融监管机构与国有大型金融机构总部大都聚集北京，这使得北京事实上已经成为中国的金融中心。但是，与发达国家市场驱动型的金融集聚过程不同。北京的金融中心地位是在我国计划经济时代，由政府通过行政指令的方式促成的，这使得我国金融中心的市场化资本运营能力与国际金融中心存在较大差距。目前，随着我国金融开放步伐不断加快，北京由行政性金融中心向市场性金融中心转型已成为必然趋势。这样，在我国金融中心市场化转型与金融资源重新集聚的过程中，本项目高度关注我国目前的金融中心内，创新型金融企业及其创新产品对金融集聚效应的作用机制，及其对我国行政化金融中心向市场化转型中的重要促进作用。金融集聚与金融产品创新的互相适应与演变轨迹，及其未来发展和作用模式。从而从理论上对金融创新业务选择与监管制度设计进行认识，以促使金融创新能够强化金融集聚的正面效应，同时又尽量规避金融集聚区内金融风险的羊群效应。以达到金融中心的自我完善和自我更新。这将是本课题的研究重点与难点所在。
    3、研究的创新之处
    目前，国内对于适用于发展中国家的金融集聚与金融创新的作用机制尚处于起步阶段。而金融集聚与金融创新的作用机制，将是决定未来我国金融中心制度设计与金融创新业务选择的重要方面。在金融全球化的背景下，金融资源的集聚往往是由于：金融管制的放松和技术进步所带来的金融机构的跨国境扩张（全球化）、跨产品线的多元经营（一体化或综合化）以及金融产品创新和服务方式的革命（创新化），使得市场的边界和壁垒逐步消失、竞争更加激烈。而竞争的结果已经并将继续呈现出一种金融产业的高度集聚。本文在以上作用链条的思路下，研究我国金融开放格局下，创新型金融企业及其创新产品对金融集聚效应的作用机制，及其对我国行政化金融中心向市场化转型中的重要促进作用。这对于探讨适合于我国国情的金融中心制度建设具有重要的理论意义及现实价值。

    4、研究采用的方法
    本课题研究金融集聚与金融创新的作用机制及其在北京金融中心建设中的应用。主要采用了以下分析研究方法，即博弈论模型方法、系统分析方法。
    1、博弈论的模型方法
    博弈论是研究不同利益的群体之间、群体与个体之间、个体与个体之间的相互作用的经济模型方法。本报告主要使用了双方和多方竞争与合作模型。模型显示金融中心内，金融集聚的状态与发展趋势是区内各个金融企业作为竞争与合作对手，各方博弈内生形成的。
    2、比较分析方法
    比较分析方法是本项目采用的另一种重要研究方法。通过比较不同国家金融中心的发展轨迹我们可以获得一些重要启示。在研究金融创新与金融集聚的作用机制时，本项目主要使用对比分析方法，不仅通过定量和定性分析对比，发现了我国金融中心建设和国外金融中心形成机制有显著不同，还通过对比国外金融创新监管模式的不同，试图寻找金融创新对金融集聚外部作用和内部作用的实现模式，探索国际金融中心的成功经验，以构建我国金融中心建设的制度模式。
子课题划分
中国金融开放格局下北京金融集聚与金融创新互动关系研究
外资金融机构总部落户北京的现状及发展趋势研究
北京金融创新发展与监管模式研究

项目研究过程
开题情况
(未公开)
中期阶段性检查
(未公开)
中期评估
评估专家   (未公开)
评估时间   (未公开)
评估形式   (未公开)
评估意见   (未公开)
项目阶段性成果
 1、
 2、
 3、
 4、
 5、

成果情况
成果名称    
成果处理     结项表
成果主要内容
 
项目鉴定情况
鉴定人   (未公开)
鉴定形式   (未公开)
鉴定时间   (未公开)
专家鉴定意见
(未公开)
成果获奖及应用情况
 

经费管理
申请经费   (未公开) 批准经费   (未公开)
拨款情况
(未公开)
               总 额
                 
出版补贴
申请金额   (未公开) 批准金额   (未公开)  
项目信誉评价    
备 注
 
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